O que é investimento ativo e como usá-lo de forma eficiente para investir   

Os investidores têm duas estratégias principais de investimento que podem ser usadas para gerar retornos em suas contas de investimento : investimento ativo e investimento passivo . Essas abordagens diferem em como o gerente de contas usa os investimentos mantidos na carteira ao longo do tempo. O investimento ativo, que é o que vamos focar, se concentra em superar o mercado em comparação com um determinado índice de referência médio .

No mercado de ações, os preços dos ativos de investimento sobem e descem continuamente. No entanto, no investimento ativo, os gestores de carteiras não acompanham os movimentos diários de preços dos índices. Seus objetivos sempre vão além, eles se concentram em procurar ações cujo valor das ações provavelmente aumentará no futuro próximo, quer o mercado de ações como um todo suba ou desça. Em seguida, vamos nos aprofundar um pouco no investimento ativo.

O que é investimento ativo?

O investimento ativo “asset” é um método de investimento financeiro caracterizado por adotar uma abordagem pragmática de participação no mercado de ações e buscar superar o retorno médio do mercado de ações . Além de aproveitar ao máximo as flutuações de preços de curto prazo. A tomada de decisão no investimento ativo envolve pesquisa, análise e experiência muito mais profundas para saber quando ativar ou desativar uma ação, um título ou qualquer ativo específico.

O objetivo de um investimento ativo é “bater” o mercado ou superar um determinado benchmark . O gerente de portfólio normalmente supervisiona uma equipe de especialistas que analisam fatores qualitativos e quantitativos. Isso permite que você conheça o comportamento de suas ações. Assim como uma série de outros fatores que podem influenciar a decisão de um investidor ativo de comprar ou vender determinados investimentos. Esses fatores podem ser tendências de mercado, economia e imitação de políticas.

Ao contrário de um fundo de índice (como no investimento passivo), que é projetado para espelhar a composição e os retornos de um índice, um fundo gerenciado ativamente buscará gerar retornos diferentes dos do índice de referência . E isso porque, com base em sua experiência, os gestores ativos têm potencial para obter retornos maiores do que simplesmente imitar ações ou outros títulos listados em um determinado índice.

Quais são as vantagens do investimento ativo?

Embora o investimento ativo represente um nível de risco maior, ele também traz consigo maiores possibilidades de aumento de capital e maiores retornos de curto prazo para os investidores. Por outro lado, com o investimento ativo, os gestores de carteiras e investidores não são limitados ou obrigados a deter ações e títulos específicos, o que significa que eles não apenas têm uma gama mais ampla de opções para escolher, mas também podem aproveitar as oportunidades de curto prazo oportunidades de negócio.

Os comerciantes podem usar estratégias de negociação de swing para negociar intervalos de mercado ou aproveitar o momento . Swing trades normalmente levam entre dois e seis dias, mas podem levar até duas semanas. Os preços das ações flutuam na maioria das vezes, criando muitas oportunidades de negociação de curto prazo. E, diferentemente das estratégias passivas, permite que os gestores de fundos adaptem as carteiras de seus investidores às condições atuais do mercado.

Embora este tipo de investimento seja considerado de maior risco, no método de investimento ativo os investidores podem gerenciar sua exposição ao risco evitando ou vendendo títulos e segmentos de mercado específicos. Além disso, alguns gerentes ativos podem usar vendas a descoberto e outras estratégias para proteger o risco. Além disso, o investimento ativo permite que os gestores de fundos atendam às necessidades especiais de seus clientes  , como diversificação, renda de aposentadoria ou retorno de investimento específico.

Que riscos implica o investimento ativo?

Em primeiro lugar, qualquer investidor deve ter uma compreensão clara de quais riscos são aceitáveis ​​e quais são inaceitáveis. Mais tarde, com base nessa análise, você pode determinar sua própria estratégia de investimento. Para um investidor ativo, o principal risco está na possibilidade de perder o capital investido  e a volatilidade é percebida como uma oportunidade de comprar ou vender um ativo a um preço lucrativo em um momento de ineficiência do mercado.

Um investidor pode perder dinheiro se julgar mal o negócio . Um erro na determinação do valor real da empresa, seus resultados financeiros atuais e perspectivas futuras pode levar o investidor a comprar o ativo por um valor irrealista, o que levará a perdas. No investimento ativo você raramente tem mais de 10 a 15 empresas em sua carteira de investimentos. Isso significa que os riscos de um emissor individual podem ter um impacto significativo.

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Tudo deve ser ativamente investido?

Infelizmente, como muitas coisas no mundo dos investimentos, não há uma resposta definitiva para essa pergunta. Tanto o investimento ativo quanto o passivo vêm com uma lista de seus próprios prós e contras. E no final das contas a decisão se resume ao estilo e preferência de investimento pessoal . No entanto, se olharmos ao nosso redor, as principais empresas, as maiores, os bancos e várias outras instituições importantes investem passivamente.

Isso deve nos dizer algo. Embora o investimento ativo possa se tornar mais rentável em determinado momento, não é o mais recomendado a longo prazo . Lembre-se que o risco associado ao investimento ativo é sempre maior porque a porcentagem de retorno esperado também é maior. Também está associado a custos operacionais mais elevados e exige constante pesquisa e análise dos ativos de investimento em que se pretende investir. Como já dissemos, é uma decisão pessoal.

É mais adequado para uma idade ou é sempre possível?

O investimento ativo não depende da idade. Em vez da mentalidade do investidor. Geralmente, os investidores mais ousados ​​são os mais jovens. São aqueles que entram no mercado de investimentos financeiros com grandes aspirações de capitalizar seu investimento e até mesmo acumular uma fortuna em um curto período de tempo. À medida que a idade avança, essa imagem muda de acordo com o nível de maturidade e responsabilidade que se adquire.

Ao atingir uma certa idade, o investidor tende a se inclinar para um tipo de investimento que garanta uma renda fixa. Procura evitar choques e riscos desnecessários de capital. No entanto, isso não quer dizer que o método de investimento ativo não seja possível em qualquer idade. Como no caso anterior, é uma decisão que cada um deve tomar com base em sua experiência, suas expectativas em determinado momento de suas vidas e, até mesmo, suas possibilidades econômicas.

Exemplos de investimento ativo

Existem muitos exemplos de investimentos ativos de sucesso que podem trazer grandes retornos para seus investidores. Alguns deles são:

Investimento ativo em ações

Investir em ações é um processo tão antigo quanto os instrumentos financeiros que existem no mundo. Possuir ações de uma empresa faz com que você possua parte dela e receba benefícios .

Investimento ativo em índices de ações

Os índices de ações permanecem um mistério para muitos, mas podem ser uma ótima maneira de ganhar dinheiro por conta própria. Comprar um índice de ações equivale a comprar uma cesta de ações diferentes e estar sujeito a uma grande volatilidade de preços.

Investimento ativo em criptomoedas

As possibilidades de ganhos variam muito quando se trata de criptomoedas. Tudo depende de quanto você investe e em qual moeda você está focando.

Investimento ativo em moedas

Investir em moedas é sempre uma boa opção. Compre as moedas mais fortes do mercado e os retornos do seu investimento geralmente serão sempre favoráveis .